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精博台商專欄／反洗錢 OBU應合規使用

2017-09-22
亞太防制洗錢組織（APG）明年10月將來台，展開10年一輪的國家相互實地評鑑（onsite visit）。為此我國積極展開融入FATF的「打擊清洗黑錢財務行動特別組織40項建議」，其中針對法人戶需定期執行實質受益人辨識，目前在OBU發酵。

按FATF建議，金融機構針對法人客戶需定期辨識實質受益人，並了解法人控制權的架構，若有變更則需重作客戶風險評估。在銀行的OBU與DBU兩者業務間，OBU的客戶群中法人戶占比較高，尤其今年5/22公布的OBU管理辦法，要求銀行針對OBU客戶須於年底前重新辨識客戶及完成風險評等，掀起首波法人戶重新辨識的作業。


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